Một trong những ngân hàng cho vay thế chấp sổ đỏ với lãi suất ưu đãi nhất hiện nay phải kể đến là ABBank. Đơn vị này đã hỗ trợ khách hàng trên cả nước giải quyết khó khăn tài chính với quy trình vay khá đơn giản.
Chính vì vậy, ở bài viết dưới đây, laisuat.org sẽ cập nhật mức lãi suất vay thế chấp ngân hàng ABBank mới nhất 2023. Hứa hẹn sẽ mang đến thông tin được nhiều người quan tâm.
Nội dung
Lãi suất vay thế chấp ngân hàng ABBank mới nhất 2023
ABBank là tên viết tắt ngân hàng Thương mại cổ phần An Bình, thành lập năm 1993. Đến nay, đơn vị này đã cung cấp đa dạng dịch vụ, sản phẩm hỗ trợ vốn cho khách hàng, trong đó có gói vay thế chấp sổ đỏ.
Vậy, mức lãi suất vay thế chấp sổ đỏ hiện tại của ABBank là bao nhiêu? Có sự chênh lệch như thế nào so với những ngân hàng khác trên thị trường. Cùng tìm hiểu qua bảng lãi suất sau.
| Sản phẩm vay | Lãi suất | Hạn mức | Thời hạn tối đa |
| Vay mua nhà | 7,5%/ năm | 85% giá trị TSBĐ | 20 năm |
| Vay du học | 7,79%/ năm | 100% chi phí | 10 năm |
| Vay thấu chi có TSBĐ | 7,79%/ năm | 80% giá trị TSBĐ | 1 năm |
| Vay mua BĐS có chứng nhận | 7,2%/ năm | 85% giá trị TSBĐ | 20 năm |
| Vay xây – sửa nhà | 7%/ năm | 80% giá trị TSBĐ | 15 năm |
| Vay bổ sung vốn lưu động | 7,9%/ năm | 85% giá trị TSBĐ | 1 năm |
| Vay vốn sản xuất – kinh doanh trả góp | 7,5%/ năm | 80% giá trị TSBĐ | 10 năm |
*Lưu ý: Mức lãi suất này sẽ có sự thay đổi theo từng giai đoạn. Mọi người nên cập nhật con số mới nhất vào thời điểm làm thủ tục vay bằng cách liên hệ đến ngân hàng ABBank.
Cách tính lãi suất vay thế chấp sổ đỏ ngân hàng ABBank
Mỗi ngân hàng sẽ có quy định về cách tính lãi suất riêng. Với ABBank, đơn vị này sẽ áp dụng cách tính lãi suất vay thế chấp như sau:
- Tiền lãi hàng kỳ = Tổng tiền gốc x lãi suất
- Tiền gốc hàng kỳ = Tổng tiền gốc/ thời gian vay
- Tổng tiền thanh toán = Tiền lãi hàng kỳ + Tiền gốc hàng kỳ
Ví dụ: Anh A vay thế chấp sổ đỏ ngân hàng ABBank, số tiền 840.000.000 VNĐ, thời hạn 7 năm, lãi suất 0,5%/ tháng.
Như vậy, số tiền Anh A phải thanh toán được tính theo công thức như sau:
- Tiền lãi hàng kỳ = 840.000.000 x 0,5% = 4.200.000 VNĐ
- Tiền gốc hàng kỳ = 840.000.000/ 84 tháng = 10.000.000 VNĐ
- Tổng tiền thanh toán = 4.200.000 + 10.000.000 = 14.200.000 VNĐ
[wpsm_box type=”red” float=”none” textalign=”left”]
Lưu ý: Với trường hợp khách hàng trả nợ trước hạn sẽ phải chịu mức lãi suất dao động từ 1% – 3%/ số tiền thanh toán. Do đó, nên thanh toán đúng hạn, không nên quá sớm hoặc quá trễ.
[/wpsm_box]
Điều kiện, thủ tục và quy trình vay thế chấp sổ đỏ ngân hàng ABBank
Để vay tại ngân hàng ABBank, mọi người cần đáp ứng đủ điều kiện, thủ tục và nắm rõ quy trình vay sau.
Điều kiện vay thế chấp sổ đỏ ngân hàng ABBank
+ Khách hàng vay vốn phải là công dân Việt Nam, trường hợp người nước ngoài phải cung cấp giấy tờ chứng minh cư trú hợp pháp và lâu dài tại Việt Nam.
+ Độ tuổi vay thế chấp từ 20 – 60.
+ Hiện tại đang sinh sống, làm việc trên địa bàn có chi nhánh/ PGD của ngân hàng ABBank hoạt động.
+ Nguồn thu nhập ổn định, đầy đủ năng lực tài chính để thực hiện nghĩa vụ trả nợ với ABBank.
+ Không nợ xấu tại bất kỳ ngân hàng/ tổ chức tài chính nào tính đến thời điểm vay vốn.
+ Tài sản thế chấp thuộc quyền sở hữu hợp pháp, không tranh chấp hoặc đang sử dụng để vay tại đơn vị khác.
+ Mục đích vay thế chấp hợp pháp, phù hợp với quy định, chính sách của ABBank tại từng thời kỳ.
Thủ tục vay thế chấp sổ đỏ ngân hàng ABBank
Sau khi đã thoả các điều kiện trên, mọi người cần chuẩn bị đầy đủ các loại giấy tờ sau để cung cấp cho ngân hàng.
- Đơn đề nghị vay thế chấp theo mẫu do ngân hàng ABBank cung cấp.
- Sổ đỏ/ sổ hồng bản gốc (Tài sản thế chấp khoản vay).
- CMND/ CCCD/ Hộ chiếu còn thời hạn sử dụng (Bản photo công chứng).
- Hộ khẩu/ Tạm trú (KT3) có thông tin người vay.
- Giấy tờ chứng minh thu nhập hiện tại (Hợp đồng lao động/ Bảng lương hàng tháng,…).
- Giấy tờ chứng minh mục đích, phương án sử dụng vốn vay hợp pháp.
- Giấy xác nhận tình trạng độc thân/ đã đăng ký kết hôn của người vay.
- Một số loại giấy tờ khác nếu ngân hàng ABBank có yêu cầu bổ sung.
Quy trình vay thế chấp sổ đỏ ngân hàng ABBank
Khi đã chuẩn bị đầy đủ tất cả các loại giấy tờ trên, mọi người cần thực hiện theo quy trình vay vốn dưới đây.
Bước 1: Đến ngân hàng ABBank
Đầu tiên, cần mang theo hồ sơ đến chi nhánh/ PGD ABBank, trao đổi nhu cầu vay thế chấp sổ đỏ với ngân hàng.
Nhân viên tư vấn sẽ cung cấp thông tin về sản phẩm vay, trong đó quan trọng nhất sẽ là mức lãi suất kèm những ưu đãi đang đi kèm.
Nếu bạn đồng ý, nhân viên sẽ lập hồ sơ và gửi đến bộ phận thẩm định theo đúng nhu cầu vay vốn đã đăng ký.
Bước 2: Thẩm định hồ sơ, định giá tài sản
Từ bộ hồ sơ cung cấp cho ngân hàng, bộ phận thẩm định với chuyên môn cao sẽ tiếp nhận và kiểm tra.
Giá trị tài sản sau khi thẩm định sẽ quyết định đến hạn mức mà khách hàng sẽ được vay. Có thể sẽ cao hơn hoặc thấp hơn so với mức bạn đề xuất ban đầu.
Bước 3: Ký kết hợp đồng vay thế chấp sổ đỏ
Dựa vào kết quả đã thẩm định, ngân hàng sẽ đưa ra hạn mức được vay phù hợp với khả năng tài chính và giá trị tài sản bảo đảm.
Nếu hai bên đều thống nhất, ABBank sẽ soạn thảo hợp đồng với đầy đủ các quyền lợi, nghĩa vụ đi kèm. Mọi người nên đọc thật kỹ, khi không còn bất kỳ thắc mắc nào thì mới ký kết.
Bước 4: Giải ngân khoản vay
Số tiền vay sẽ được giải ngân theo hình thức mà khách hàng đã đăng ký trước đó từ 2 – 3 ngày làm việc kể từ thời điểm ký hợp đồng.
Sau đó, mọi người có thể sử dụng số vốn vay để thực hiện việc đầu tư, kinh doanh theo đúng mục đích đã đăng ký.
*Lưu ý: Nếu còn bất kỳ thắc mắc nào liên quan đến sản phẩm vay thế chấp sổ đỏ ABBank, mọi người có thể liên hệ đến hotline 1800 1150 để được ngân hàng hỗ trợ tư vấn chính xác.
Những câu hỏi thường gặp liên quan đến vay thế chấp sổ đỏ ngân hàng ABBank
So sánh mức lãi suất vay thế chấp và tín chấp tại các ngân hàng
Hiện nay, hầu hết các ngân hàng đều cung cấp hai hình thức vay là thế chấp và tín chấp. Vậy lãi suất vay của những đơn vị này đang quy định cho các sản phẩm vay đang ở mức nào? Cùng tham khảo qua bảng so sánh cụ thể sau.
| Ngân hàng | Vay tín chấp | Vay thế chấp |
| Ngân hàng VIB | 17%/ năm | 8,2%/ năm |
| Ngân hàngTechcombank | 13% – 16%/ năm | 7,49%/ năm |
| Ngân hàng Sacombank | 9,6%/ năm | 8,5%/ năm |
| Ngân hàng MSB | 15,6%/ năm | 5,99%/ năm |
| Ngân hàng TPBank | 12% – 17%/ năm | 6,4%/ năm |
| Ngân hàng VPBank | 16%/ năm | 7%/ năm |
| Ngân hàng HDBank | 18% – 20%/ năm | 6,8%/ năm |
| Ngân hàng OCB | 21%/ năm | 6,2%/ năm |
| Ngân hàng ACB | 17,9%/ năm | 8,5%/ năm |
*Lưu ý: Trên đây là mức lãi suất được đánh giá chung cho tất cả sản phẩm vay tín chấp và thế chấp tại các ngân hàng. Đặc biệt, nó sẽ có sự thay đổi theo thời kỳ và chính sách vay vốn của từng đơn vị.
ABBank có hỗ trợ khách hàng nợ xấu vay thế chấp sổ đỏ không?
Theo quy định hiện tại, trường hợp người vay có nợ xấu sẽ không được đăng ký vay vốn tại các ngân hàng, trong đó có ABBank. Đây là cách để các tổ chức tài chính hạn chế được rủi ro.
Tuy nhiên, nếu nợ xấu nhóm 1 với số tiền không quá lớn, kèm theo đó là do nguyên nhân khách quan thì có thể sẽ được ABBank xem xét. Trường hợp này nếu được duyệt vay sẽ có những điều kiện đi kèm bắt buộc khách hàng phải thực hiện.
Như vậy, khi vay tại ABBank hoặc bất kỳ ngân hàng nào thì mọi người nên lưu ý thời gian thanh toán. Tránh tình trạng chậm trả dẫn đến bị tổ chức CIC liệt kê vào danh sách các nhóm nợ xấu. Lúc này sẽ mất khi rất nhiều cơ hội tiếp cận nguồn vốn vay tại các đơn vị tài chính uy tín trên thị trường.
Kinh nghiệm vay thế chấp sổ đỏ ngân hàng ABBank
Để giúp cho quá trình vay vốn được diễn ra thuận lợi, mọi người cần lưu ý những điểm sau:
Thứ nhất: Chuẩn bị đầy đủ hồ sơ trước khi đến ngân hàng. Đã có không ít trường hợp bị từ chối hoặc yêu vầu bổ sung vì thiếu giấy tờ hoặc không hợp lệ. Vì vậy, để tránh mất thời gian, mọi người nên lưu ý ở bước đầu tiên này.
Thứ hai: Nên đọc kỹ thông tin về khoản vay trên hợp đồng. Yêu cầu nhân viên ngân hàng tư vấn lại nếu không nắm rõ bất kỳ điều khoản nào, đặc biệt về cách tính lãi suất và các khoản phí phát sinh.
Thứ ba: Chỉ nên vay với hạn mức không vượt quá 40% khả năng tài chính hàng tháng. Như vậy sẽ đảm bảo được khả năng thanh toán cho ngân hàng ABBank, giảm bớt áp lực về kinh tế cho bản thân và gia đình.
Thứ tư: Chú ý đến thời gian trả nợ, nếu chậm thanh toán sẽ phải chịu phí phạt rất cao, kèm theo đó sẽ ảnh hưởng đến điểm tín dụng và bị nợ xấu.
Những lợi ích khi vay thế chấp sổ đỏ ngân hàng ABBank
Sản phẩm vay thế chấp sổ đỏ của ABBank đang nhận được sự quan tâm đặc biệt từ khách hàng bởi những ưu điểm sau:
+ Mức lãi suất cho vay khá ổn định và có sự cạnh tranh lớn với các đơn vị khác.
+ Hạn mức vay cao, lên đến 90% giá trị tài sản bảo đảm.
+ Phương thức thanh toán linh hoạt, người vay có thể trả góp hàng tháng để cân đối tài chính.
+ Hồ sơ, thủ tục vay vốn đơn giản, thời gian giải ngân nhanh, tối đa 3 ngày kể từ thời điểm ký kết hợp đồng.
+ Thời hạn vay dài, lên đến 25 năm, phù hợp với nhiều đối tượng khách hàng.
Trên đây là toàn bộ thông tin về lãi suất vay thế chấp ngân hàng ABBank mới nhất 2023. Nếu bạn đang cần nguồn vốn lớn để kinh doanh, đầu tư dài hạn thì hãy nhanh chóng liên hệ đến đơn vị này để được hỗ trợ tối đa.
