Vô tình tài khoản ngân hàng của bạn nhận được một khoản tiền lớn nhưng bạn không biết ai gửi và gửi với mục đích gì. Vậy lúc này, làm sao biết ai chuyển tiền cho mình? Tham khảo bài viết laisuat để nắm được cách kiểm tra ai chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng cho mình hiệu quả nhất bạn nhé!
Có thể kiểm tra ai chuyển tiền cho mình không?
Bỗng nhiên một ngày bạn nhận được một số tiền chuyển vào tài khoản ngân hàng của mình. Bạn không biết đó là ai? Chuyển với mục đích gì? Thì bạn hoàn toàn có thể kiểm tra được thông tin của người chuyển khoản đó với các thông tin như: Họ tên, số điện thoại, tên ngân hàng.
Việc kiểm tra ai chuyển tiền cho mình hiện được các ngân hàng triển khai với nhiều cách khác nhau. Tuy nhiên, với chính sách bảo mật thông tin khách hàng rất cao tại các ngân hàng hiện nay. Bạn chỉ có thể biết được một vài thông tin cơ bản của người chuyển tiền mà thôi.
Do đó, để biết thêm thông tin về chủ tài khoản chuyển tiền cho bạn. Ngân hàng cũng yêu cầu bạn cung cấp thêm các lý do chính đáng và giấy tờ xác thực. Như vậy, khi có bất kỳ nghi ngờ nào liên quan đến giao dịch nhận tiền trong tài khoản ngân hàng của mình. Bạn có thể áp dụng các cách bên dưới để kiểm tra thông tin người chuyển nhé!
Làm sao biết ai chuyển tiền cho mình vào tài khoản ngân hàng?
Khi gặp vấn đề này bạn không cần quá lo lắng. Hãy áp dụng các cách kiểm tra xem ai chuyển tiền cho mình bên dưới đây ngay nhé!
Kiểm tra bằng SMS Banking
Đối với cách kiểm tra xem ai chuyển tiền cho mình bằng SMS Banking yêu cầu bạn phải đăng ký sử dụng dịch vụ này tại ngân hàng trước đó. Tuy nhiên, để kiểm tra được thông tin người chuyển tiền cũng tuỳ thuộc vào từng ngân hàng có chính sách khác nhau. Điều này nhằm mục đích đảm bảo tính an toàn và bảo mật tuyệt đối cho thông tin tài khoản khách hàng tại ngân hàng.
Sau khi đăng ký dịch vụ SMS Banking tại ngân hàng bạn đang sử dụng. Bạn cũng sẽ áp dụng các cú pháp kiểm tra khác nhau đối với từng ngân hàng để biết ai chuyển tiền cho mình. Cụ thể bạn tham khảo cú pháp kiểm tra của một số ngân hàng phổ biến hiện nay sau đây:
| Ngân hàng | Cú pháp kiểm tra |
| Vietcombank | VCB GD gửi 6167 |
| Agribank | VBA GD gửi 8149 |
| BIDV | BIDV GD gửi 8149 |
| Techcombank | TCBTK STK Mật khẩu gửi 8049 |
| Vietinbank | CTG GD gửi 8149 |
| VP Bank | VPB GD gửi 8149 |
Theo từng ngân hàng mà bạn áp dụng cú pháp kiểm tra như trên. Sau đó, sẽ có tin nhắn gửi về tin nhắn điện thoại của bạn bao gồm: Họ tên, số tài khoản, tên ngân hàng và số tiền mà người đó chuyển tiền cho bạn.
Đối với cách này cũng có sự hạn chế là ngân hàng chỉ gửi tối đa 05 giao dịch gần nhất mà thôi. Ngoài ra, sự giới hạn chữ trong tin nhắn khiến bạn có thể không biết chính xác tên người chuyển tiền cho mình là ai. Lúc này, hãy tham khảo các cách tiếp theo để xác định ai là người chuyển tiền cho mình chính xác hơn.
» Đọc thêm: Vì sao chuyển tiền thành công nhưng không nhận được tiền?
Tra cứu qua Mobile Banking
Dịch vụ Mobile Banking được hầu hết các ngân hàng tại Việt Nam triển khai. Trước khi tiến hành kiểm tra xem ai chuyển tiền cho mình bằng Mobile Banking, bạn cần đăng ký dịch vụ này tại ngân hàng trước đó. Đồng thời, tải và cài đặt ứng dụng Mobile Banking của ngân hàng bạn đang sử dụng trên điện thoại.
Sau đó, bạn thực hiện theo các bước sau để kiểm tra người chuyển tiền cho mình:
- Bước 1: Đăng nhập vào tài khoản Mobile Banking trên điện thoại của bạn.
- Bước 2: Tại giao diện chính, chọn vào mục Lịch sử giao dịch.
- Bước 3: Tại đây sẽ xuất hiện các giao dịch gần nhất để bạn kiểm tra. Bạn muốn kiểm tra thông tin người gửi, chỉ cần nhấn vào giao dịch nhận tiền cụ thể hiển thị tại giao diện này.
- Bước 4: Khi bấm chọn vào giao dịch, lúc này màn hình sẽ hiển thị chi tiết giao dịch để bạn xác định người gửi là ai. Bao gồm các thông tin liên quan đến người gửi tiền gồm: Họ tên, số tài khoản, ngân hàng thực hiện giao dịch
Tra cứu qua Internet Banking
Tương tự như dịch vụ Mobile Banking, dịch vụ Internet Banking cũng là một công cụ tiện lợi và thông minh giúp bạn kiểm tra được ai chuyển tiền cho mình một cách hợp lệ. Tuy nhiên, trước tiên bạn cần đăng ký sử dụng dịch vụ này tại ngân hàng đã nhé!
Sau khi đăng ký dịch vụ này thành công, bạn thực hiện các bước sau để kiểm tra ai đã chuyển tiền cho mình:
- Bước 1: Truy cập vào website chính thức ngân hàng bạn đang sử dụng. Sau đó, đăng nhập vào tài khoản Internet Banking của bạn.
- Bước 2: Nhấn vào mục Lịch sử giao dịch trên giao diện web.
- Bước 3: Tại giao diện này, bạn sẽ nhìn thấy tất cả các giao dịch trong 03 tháng gần nhất. Nếu muốn xem giao dịch chi tiết, bạn chỉ cần nhấn vào giao dịch đó để biết thông tin về người chuyển tiền với các thông tin: Họ tên, số tài khoản, ngân hàng chuyển tiền.
Kiểm tra tại máy ATM
Nếu bạn không rành công nghệ để áp dụng các cách trên để kiểm tra thông tin người chuyển tiền cho mình. Vậy hãy di chuyển đến máy ATM gần nhất để tiến hành truy cấp thông tin bạn cần.
Thao tác kiểm tra tại máy ATM thực hiện như sau:
- Cho thẻ ATM vào máy.
- Nhập Mã PIN thẻ để truy cập vào tài khoản.
- Chọn vào mục Vấn tin tài khoản.
- Sau đó chọn In biên lai.
- Lúc này, một mẫu biên lai bằng giấy được in ra từ khe máy ATM. Trên đó bao gồm các thông tin người chuyển và người nhận để bạn kiểm tra.
Đối với cách này, bạn có thể thực hiện việc kiểm tra thông tin người chuyển tiền ở bất kỳ cây ATM bạn muốn. Ngoài ra, bạn cũng phải chịu thêm một khoản phí nhỏ odois với cách tra cứu thông tin này từ phía ngân hàng.
Kiểm tra trực tiếp tại ngân hàng
Ngoài các cách kiểm tra trên, bạn cũng có thể áp dụng cách kiểm tra truyền thống tại chi nhánh/ PGD ngân hàng bạn đang sử dụng dịch vụ. Đặc biệt, nếu nhận một khoản tiền lớn nhưng không rõ người gửi thì tốt nhất đến ngân hàng là một lựa chọn thông minh và an toàn nhất cho tài khoản của bạn.
Hãy đến trực tiếp ngân hàng vào giờ hành chính để không mất quá nhiều thời gian chờ đợi. Khi đi cần mang theo giấy tờ tùy thân là CMND/CCCD hoặc hộ chiếu để xác nhận với nhân viên ngân hàng. Sự can thiệp của nhân viên ngân hàng sẽ giúp bạn tra cứu và có được thông tin về tài khoản người chuyển tiền một cách nhanh nhất và chuẩn xác nhất.
Kiểm tra ai chuyển tiền cho mình có tốn phí không?
Đối với kiểm tra xem ai chuyển tiền cho mình hoàn toàn miễn phí ở hầu hết các ngân hàng. Ngoại trừ, kiểm tra ai chuyển tiền cho mình tại cây ATM bạn sẽ tốn một khoản phí nhỏ theo quy định của ngân hàng bạn sử dụng khi in biên lai. Thông thường, mức phí đối với thao tác này là 1.100 đồng/ lần in biên lai.
Ngoài ra, đối với các cách kiểm tra ai chuyển tiền cho mình qua các dịch vụ SMS Banking, Mobile Banking và Internet Banking. Bạn cũng sẽ chịu phí đăng ký sử dụng dịch vụ. Khoản phí cũng không quá cao nhưng có sự khác nhau ở từng ngân hàng hiện nay. Do đó, khi có người chuyển tiền vào tài khoản mà bạn không biết đó là ai, hãy áp dụng cách thuận tiện nhất để kiểm tra người chuyển tiền cho mình nhé!
» Tham khảo thêm: Chuyển tiền ngoài giờ hành chính mất bao lâu?
Nhận nhầm tiền vào tài khoản ngân hàng phải làm sao?
Trường hợp nhận nhầm tiền vào tài khoản là một điều khá hiếm hoi. Tuy nhiên, không loại trừ những trường hợp người dùng khác thực hiện thao tác chuyển tiền nhầm hoặc sai. Như vậy, khi chuyển nhầm tiền vào tài khoản ngân hàng, bạn cần áp dụng cách xử lý trong các tình huống sau:
- Nhận tiền chuyển vào tài khoản đối với người quen: Hãy liên hệ họ để thông báo và xác nhận lại thông tin. Sau đó, tiến hành các bước chuyển tiền để hoàn trả lại tiền cho họ.
- Nhận tiền chuyển vào tài khoản nhưng không biết họ là ai: Hãy liên hệ ngay cho nhân viên ngân hàng của bạn để được hỗ trợ xử lý. Nhân viên ngân hàng sẽ kiểm tra giao dịch và giúp bạn hoàn trả số tiền đó.
- Số tiền chuyển nhầm quá lớn mà bên nhận không muốn hoàn trả lại: Làm đơn khởi kiện kèm theo các giấy tờ chứng minh mục đích sử dụng số tiền đó. Lúc này, sự can thiệp của Pháp luật sẽ giúp bạn lấy lại được số tiền đó.
Cảnh giác với chiêu lừa đảo chuyển nhầm tiền
Hiện nay, có rất nhiều đối tượng lừa đảo lạm dụng việc chuyển nhầm tiền. Mục đích để yêu cầu người nhận chuyển tiền lại nhằm chiếm đoạt thông tin và tiền từ tài khoản người nhận.
Một số trường hợp, đối tượng lừa đảo chuyển một ít tiền cho người dùng và giả mạo ngân hàng. Sau đó thông báo cho khách hàng để xác nhận giao dịch và yêu cầu khách hàng truy cập vào các đường link chứa mã độc. Điều này có thể khiến thông tin cá nhân của bạn bị lộ ra ngoài và số dư tài khoản có nguy cơ bị chiếm đoạt.
Ngoài ra, còn một số trường hợp chuyển tiền cho bạn với mục đích cho vay tiền online. Sau đó có thể gọi điện báo chuyển nhầm và yêu cầu chuyển trả lại cho họ. Điều này có thể khiến bạn rơi vào các khoản vay nặng lãi.
Với nhiều đủ đoạn tinh vi với thao tác chuyển nhầm tiền có thể là mánh khóe để chúng lạm dụng sự nhẹ dạ cả tin của bạn để chiếm đoạt tiền và thông tin cá nhân. Hãy cảnh giác với mọi trường hợp chuyển nhầm tiền vào tài khoản của bạn. Không nên làm theo yêu cầu của đối tượng chuyển tiền, hãy liên hệ với ngân hàng bạn đang sử dụng để được hướng dẫn xử lý an toàn.
Làm sao biết ai chuyển tiền cho mình đã được bài viết hướng dẫn với nhiều cách kiểm tra khác nhau vô cùng hiệu quả. Điều này vô cùng cần thiết để bạn cảnh báo trước với những giao dịch lạ đến tài khoản ngân hàng của mình. Hãy cảnh giác cao với những chiêu lừa đảo chuyển nhầm tiền hiện nay và lựa chọn cách xử lý hiệu quả nhất bạn nhé!
