Protocol Lending Aave ra mắt V2 với những cập nhật ấn tượng, hứa hẹn sẽ là chuẩn mực để các protocol tiềm năng noi theo. Tuy nhiên, nhiều người còn chưa hiểu rõ về sản phẩm mới nhất này. Để hiểu hơn về Aave Protocal, laisuat.org sẽ giúp bạn giới thiệu trọn bộ thông tin Aave Protocal V2 của Lending Protocol qua bài viết sau đây.
Aave là gì?
Aave là một giao thức cho vay dựa trên tính thanh khoản. Có nguồn gốc là một nền tảng cho vay phi tập trung (ETHLend), Aave đã được cải tiến thành một nền tảng mới. Thay vì hình thành mối quan hệ trực tiếp giữa người cho vay và người đi vay, Aave bao gồm sự tham gia của cả hai thông qua các nhóm thanh khoản, do đó đa dạng hóa các tùy chọn và tự động hóa quy trình.
Aave cung cấp cho người đi vay không chỉ các khoản cho vay phi tập trung thông thường mà còn cả các Khoản vay Nhanh. Các khoản vay Flash là kiểu không tập trung đầu tiên trong DeFi. Không giống như các khoản vay phi tập trung khác.
Flash Loans không yêu cầu bất kỳ tài sản thế chấp nào vì chúng cho phép bạn vay và trả lại tài sản chỉ trong một khối giao dịch. Các khoản vay Flash cực kỳ hữu ích cho các hoạt động kinh doanh chênh lệch giá, hoán đổi tài sản thế chấp, hoán đổi nợ,…
Mã thông báo AAVE là gì?
AAVE là mã thông báo gốc của Aave theo tiêu chuẩn ERC-20. AAVE được coi là cốt lõi của toàn bộ hệ sinh thái, vì nó không chỉ được sử dụng trong các hoạt động quản trị mà nó được áp dụng như một quỹ bảo hiểm cho người gửi tiền. Nó có thể phân biệt mã thông báo và giao thức với những người khác.
Aave cho phép di chuyển từ ETHLend sang Aave bằng cách thay thế LEND bằng AAVE với tỷ lệ 100: 1. Ta có 13 triệu (trong số 16 triệu) mã thông báo AAVE sẽ được đổi bởi chủ sở hữu mã thông báo LEND. 3M AAVE sẽ được tạo ra cho hệ sinh thái Aave.
- Xem thêm: Game Easy Coin kiếm tiền thật không
Aave hoạt động như thế nào?
Từ góc độ người cho vay
Người gửi tiền có thể cung cấp tính thanh khoản cho giao thức để kiếm thu nhập thụ động tùy thuộc vào nhu cầu vay vốn của thị trường. Có hai nguồn lợi nhuận chính:
- Lãi suất: Người cho vay chia sẻ phần lãi mà người đi vay phải trả. APY (lợi nhuận theo tỷ lệ phần trăm hàng năm) có nó thể khác nhau giữa các nhóm.
- Khoản phí vay Nhanh: Người gửi tiền nhận được 0,09% khối lượng khoản vay nhanh.
Từ góc độ người vay
Đi vay là một cách tốt nhất để sử dụng vốn của bạn. Hãy tưởng tượng có một dự án muốn đầu tư nhưng bạn đã đầu tư vào rất nhiều dự án khác và có khả năng bạn đã hết tiền không còn để đầu tư vào dự án khác nứa.. Để giải quyết vấn đề, thế chấp tài sản đã đầu tư của bạn là giải pháp duy nhất.
Việc đi vay có thể trở nên hữu ích cho những lúc bạn đang cần tiền gấp. Việc này có thể giúp bạn tận dụng lợi nhuận hoặc tận dụng các cơ hội đầu tư tiềm năng. Đổi lại, người đi vay chỉ phải trả một khoản lãi suất nhỏ cho người cho vay.
>>Tham khảo: Dấu hiệu sàn Forex lừa đảo
Từ góc độ nhà phát triển app
Các nhà phát triển có thể sử dụng các nhóm thanh khoản phong phú từ Aave để triển khai các sản phẩm của họ, đặc biệt là trong các tính năng như tăng lợi nhuận bằng phương pháp đòn bẩy.
Hiện tại, hệ sinh thái Aave bao gồm 3 thị trường:
- Thị trường chính: Thị trường sơ cấp của Aave.
- Thị trường AMM: Aave hỗ trợ mã thông báo LP từ nhiều AMM (Nhà tạo thị trường tự động) như Uniswap và Balancer.
- Thị trường đa giác (Matic): Đa giác là một chuỗi phụ của Ethereum. Các mã thông báo được hỗ trợ đều là đa giác bản địa và cầu nối Ethereum.
Vào tháng 12 năm 2020, Aave đã được nâng cấp lên phiên bản 2 với một số cập nhật và tính năng mới:
- Hiệu suất hơn.
- Đơn giản hóa kiến trúc.
- Đơn giản hóa mã.
- Mã hóa nợ. Khoản nợ từ những người đi vay hiện được thể hiện bằng các mã thông báo.
- Vay Flash V2. Aave đã cập nhật tính năng cho vay nhanh với nhiều tiện ích bổ sung khác nhau: Giao dịch tài sản thế chấp, trả nợ tài sản thế chấp, giao dịch ký quỹ, hoán đổi nợ và tiền gửi ký quỹ.
- Giao dịch tài sản thế chấp: Bằng cách sử dụng Flash Loans, người dùng có thể hoán đổi tài sản thế chấp của họ.
- Trả nợ thế chấp: Người dùng có thể hoán đổi một hoặc nhiều tài sản được ký gửi trong giao thức để sử dụng chúng để trả nợ toàn bộ hoặc một phần.
- Ủy quyền tín dụng: Aave cho phép người ủy quyền ủy quyền tín dụng của họ cho người dùng khác. Điều này cho phép người cho vay kiếm thêm lợi nhuận và người đi vay mở các khoản cho vay khác. Điều này thường thấy ở những cuộc giao dịch cậy giữa hai bên.
Aave Protocol V2 của Lending Protocol
Aave Protocol là một tên tuổi hàng đầu trong không gian DeFi, với vốn hóa đạt hơn 1 tỷ đô trong chưa đầy 6 tháng. Với tốc độ phát triển nhanh, sản phẩm phù hợp nhu cầu và luôn luôn cải tiến,.. không phải ngẫu nhiên Aave Protocol có thể đuổi kịp, thậm chí vượt qua Compound về vốn hóa và trở thành một trong những nền tảng lending hàng đầu hiện nay.
Phiên bản V2 của Aave vừa ra mắt bao gồm rất nhiều cập nhật tuyệt vời và mình nghĩ có nhiều cập nhật sẽ là chuẩn mực hoặc là từ khóa để các dự án tiềm năng trong tương lai ứng dụng và noi theo.
Có gì mới ở Aave Protocol V2 của Lending Protocol
Aave Protocol V2 của Lending Protocol là phiên bản được nâng cấp nên có rất nhiều điểm mới. Cụ thể, một số điểm mới của sản phẩm Aave Protocol V@ đó là:
Hoán đổi lợi tức & tài sản
Trong DeFi, các tài sản được sử dụng làm tài sản thế chấp đã bị ràng buộc, nhưng giờ đây với V2, chúng ta được tự do giao dịch. Người dùng có thể giao dịch tài sản trên tất cả các loại tiền tệ được hỗ trợ trong Giao thức Aave, ngay cả khi chúng đang được sử dụng làm tài sản thế chấp.
Ví dụ: nếu giá tài sản thế chấp của bạn bắt đầu giảm, bạn có thể thực hiện giao dịch stablecoin để không phải lo lắng về biến động giá và khả năng thanh lý. Tính năng này cũng cho phép bạn hoán đổi tài sản của mình để nhận được lợi tức tốt nhất trên thị trường, về cơ bản là tạo ra thị trường đầu tiên cho giao dịch tài sản thế chấp và lợi tức trong DeFi.
Trả nợ bằng tài sản thế chấp
Trước phiên bản V2, nếu người dùng muốn sử dụng một phần tài sản thế chấp của họ để trả một khoản vay, trước tiên họ phải rút tài sản thế chấp, sử dụng nó để mua tài sản đã vay, sau đó cuối cùng trả nợ và mở khóa tài sản thế chấp đã ký gửi.
Điều này yêu cầu ít nhất 4 giao dịch trên nhiều giao thức, tốn kém thời gian và tiền bạc và tạo ra trải nghiệm tổng thể không liền mạch. Còn với tính năng mới này cho phép người dùng đóng các khoản vay của họ bằng cách thanh toán trực tiếp với tài sản thế chấp chỉ trong 1 giao dịch điều này rất nhanh chóng và đơn giản.
Vay lãi suất ổn định & thay đổi
DeFil cung cấp cho bạn nhiều lựa chọn hơn để bạn có được lợi nhuận tài chính. Với Aave V2, người đi vay có thể vay ổn định và vay thay đổi cùng một lúc, với cùng một tài sản cơ bản, từ cùng một tài khoản.
Điều này mang lại cho người đi vay nhiều lựa chọn linh hoạt hơn. Người đi vay vẫn có thể chuyển đổi giữa tỷ giá vay thay đổi và vay ổn định bất cứ lúc nào.
Mã hóa nợ
Trong phiên bản V2, các vị trí nợ được mã hóa, vì vậy người vay sẽ nhận được mã thông báo đại diện cho khoản nợ của họ. Mã hóa nợ này cho phép ủy quyền tín dụng gốc trong giao thức Aave và cho phép người vay quản lý và kiểm soát được nợ của mình.
Bảo mật và kiểm toán
Bảo mật là ưu tiên hàng đầu tại Aave. Aave V2 đã được kiểm toán bởi MixBytes, CertiK, ConsenSys và PeckShield. Nó có cả báo cáo kiểm toán bổ sung bằng tiếng Trung Quốc. Aave là công ty đầu tiên trong ngành làm điều này, do đó làm cho thị trường Trung Quốc trở nên hấp dẫn hơn..
Ngoài việc kiểm tra hợp đồng thông minh, Aave đang làm việc với Gauntlet để kiểm tra cơ sở hạ tầng tài chính của giao thức: đánh giá khả năng phục hồi trước các tác nhân xấu cũng như các ưu đãi cho những người tham gia.
Báo cáo Đánh giá Rủi ro Thị trường sẽ trình bày các rủi ro về thị trường và thanh khoản của tài sản Aave cũng như hiệu suất của chúng trong các tình huống trong trường hợp xấu nhất có thể xảy ra. Phân tích sâu vấn đề sẽ đánh giá rủi ro tắc nghẽn Ethereum và cách làm cho Aave có khả năng phục hồi tốt hơn.
- Tham khảo: Thị trường chứng khoán Mỹ mở cửa lúc mấy giờ
Tại sao bạn muốn vay tiền điện tử?
Mặc dù việc mua hoặc bán tiền điện tử thường không phổ biến, nhưng việc vay mượn nó có thể hữu ích trong một số trường hợp. Nếu bạn là người chơi tiền ảo thì việc vay mượn tiền điện tử để mua bán các mã tiền ảo để ăn chênh lệch là một trong những việc mang lại lợi nhuận cao.
Nếu bạn thấy mã thông báo giao dịch có các tỷ giá khác nhau trên các sàn giao dịch, bạn có thể kiếm tiền bằng cách mua nó ở một sàn rẻ hơn và bán nó ở một sàn khác có giá cao hơn.
Tuy nhiên, khi giao dịch tiền điện tử bạn sẽ mất phí giao dịch chính vì vậy dẫn đến sự chênh lệch lợi nhuận thấp, chính vì thế bạn phải có nhiều tiền điện tử để thu được lợi nhuận kha khá.. Aave đi tiên phong trong việc sử dụng các khoản vay nhanh, trong đó mọi người vay tiền điện tử mà không cần thế chấp, sử dụng nó để mua một tài sản, bán tài sản đó và sau đó trả lại số tiền ban đầu trong cùng một giao dịch và bạn có thể bỏ túi lợi nhuận của mình.
Hiện nay khi Aave với giao thức mới cùng các tính năng hữu ích và độc đáo được cập nhật liên tục từ nền tảng ETHLend để hỗ trợ người tiêu dùng. Hy vọng anh em đã nắm bắt được Trọn bộ thông tin Aave Protocal V2 của Lending Protocol.
Xem thêm: Danh sách mã cổ phiếu theo ngành
Bài viết trên đề cập thông tin chi tiết nhất về Aave Protocol V2 của Lending Protocol. Mong rằng sau khi đọc xong bài viết này, các bạn có thể hiểu thêm về Aave Protocol V2. Cũng như có thêm kiến thức về quá trình đầu tư của bạn.
